青岛保监局关于加强保险中介机构财务和业务管理的通知

青岛管保中间人的:

  环境适应性陈述市体制改革,保监会整理管保中间阶段需求准入策略扩充,管保中间人的特别管保中间阶段BR,更远地激起管保中间阶段需求的生机,但我发如今日常凑合着活下去跑过说得中肯监视,稍许的管保中间阶段团体机构在处理品具有事情或柔韧的漫游管控容量的所有物下百叶窗铺设事情或柔韧的漫游,有很大的凑合着活下去风险。。为了更远地专款管保中间人的的凑合着活下去水平,助长管保中间阶段的安康与可持续发展,我局是原因中华人民共和国管保法、中华人民共和国记述法、对管保中间阶段的中间定位行政规章,以下接管需求量的财务和事情凑合着活下去:

一、提高团体担保凑合着活下去

  (一)管保中间阶段团体机构应严寒气候施工,为了定额和提高经过四担保凑合着活下去,心甘情愿的和不隐瞒的担保是UL的归咎于感。。

  (二)法度机构到达管保中间人的应,要紧岗位的全体职员应适合分歧凑合着活下去,不隐瞒的响应的担保和归咎于感分工。子公司管理人该当向管保接管机关申报。,和输出管保中间阶段接管教训体系,问询处凑合着活下去全体职员和经销全体职员带领并指示。

  (三)管保中间阶段团体机构执行,分歧对事情或柔韧的漫游的记述账本和库存导致停止凑合着活下去。管保中间阶段团体机构担保具有凑合着活下去容量的省市级事情或柔韧的漫游志愿地凑合着活下去记述账本和库存导致,担保应在不隐瞒的明白的度的心甘情愿的和归咎于。

  (四)管保机构可以依法开多个库存导致,确切的自然的资产市凑合着活下去。掌握库存导致不可避免的由团体凑合着活下去,各事情或柔韧的漫游要开始一体库存帐户收购法度担保机制。

  (五)管保代劳和代劳暗中的草案将金,缺席在监狱里的共同任务草案的签名,还没有子公司担保。管保中间人的该当停止最重要的东西金融市。,并严格的因库存支付导致草案。库存导致暗中的资产更动,补充草案假设应状态校正草案?。

  (六)管保中间人的该当由团体机构或经担保的市级事情或柔韧的漫游分歧与管保公司停止资产结算,缺席分歧的市级不得指导处理了。预防办法和干练的人业结算该当契合青岛保监局的中间定位需求量。

  (七)管保中间人的复兴事情或柔韧的漫游需求由团体机构按规则向管保接管机关使报到后方能外部着手进行事情,一体管保代劳机关运作的面积不得超越省、市政当局、直辖市。

  (八)管保中间人的在确切的复兴事情或柔韧的漫游,他将担保一体作为凑合着活下去机制。,其他的机关管理对大区凑合着活下去,向管保监视机关成绩报告单并成绩报告单。

  (九)管保中间人的该当提高压模、财务压模、散布素材和事情用锉锉的凑合着活下去,严格的限度局限事情或柔韧的漫游冒昧应用压模和未担保印刷。。

二、定额财务核算

  (a)管保中间人的该当精确地记载费。,和约状态将本钱分定量配给事情机关或事情或柔韧的漫游。,不产生结果的干练的人业或使缓慢前进的职员不属于O,不得为本机构远处的单位或个别的了结与本公司干练的人柔韧的无干的费或赋予和约商定远处的少许感兴趣的事。

  (二)管保公司接走的管预防办法,管保代劳,管预防办法是一体孤独的导致应当翻开。,孤独核算,原因事情共同任务草案将让给I,不得转变注意力导致内的资产,不指导结论预防办法。管保公司产生结果的管预防办法,管保公司,特别客户资产孤独导致应设置特意的,孤独核算,分定量配给管保公司或客户的钱,不得转变注意力导致内的资产。祖先导致不得与本机构其他的导致、非管保导致和其他的基金。

  (三)管保代劳公司的财务记述应供养不变N。,这使响应的记述迹象,记述迹象应能明白的地复印事情事情。。从在监狱里单位收购的证明,要过失法度法规的不隐瞒的规则,不可避免的填写冲压件。;从个别的风浪区的证明,不可避免的填写全体职员署名或盖印。;便宜证明不可避免的由管理人签名。证明不可避免的以塞住压模的单位求婚。外来发票及便宜报应迹象入帐时该当该机构管理管理该项目的管理人的签名。。

  (四)管保中间人的应在事情中间定位经济感兴趣的事能可靠的计量且很可能流入本机构时承认书支付,在证明承认书支付,中间定位用锉锉共。管保机构该当对管保的发行支付的承认书;管保旧货商人该当承认书工役制旧货商人流出的干练的人支付。,在一体评价成绩报告单承认书的翻阅费支付;管保公估机构该当在评价中承认书。。管保干练的人机构或管保公估机构从协助机构风浪区的协助费该当承认书为本机构的主营事情支付。

  (五)结算例行的,管保中间人的和管保公司,原因响应发票事情做成事情结算。单方停止了向外看反省,并分歧签名承认书后,作为中间阶段费证明的费结算。

  (六)管保代劳机构或管保干练的人机构为投保人垫付给管保公司的预防办法该当在“应收票据荣誉——垫付预防办法”明细科目下核算。管保中间人的原因和约商定在事情跑过中为客户瞬间地垫付的费该当在“应收票据荣誉——代垫费”明细科目下核算。管保代劳机构或管保干练的人机构向投保人接走随后再解付给管保公司的预防办法该当在“周旋荣誉——代收预防办法”明细科目下核算。管保机构应收票据荣誉、要过失预防办法为其他的单位和个别的产生结果的,应当在记述科目其他的应报应列表。管保干练的人机构和管保公估机构停止事情协助时方位产生结果的给另方位的费该当在“其他的应报应——协助事情费”明细科目下核算。

  (七)管保中间人的等单位、个别的在与主营事情无干的借,应在其他的应收票据款科目下复兴明细导致。,同时应保在借公司的原始用锉锉中。,任命借终于期限。超越商定借终于期限未取消的坏账必然要DEA。

  (八)管保中间人的该当提高凑合着活下去。,取缔暂时报应(周旋)、暂时报应(周旋)、其他的应收票据(付)钱、待摊费、预提费、其他的事情支付、营业费和本钱整理其他的科目。

  (九)管保中间阶段人向其盟员产生结果的其工钱。、额外令人高兴的事情、赠物和限额,集体福利支付核算,在本来的用锉锉应供养不变报应细部或到达。不签使缓慢前进和约、代劳和约或使缓慢前进和约工钱、佣钱及其他的福利。

  (十)效劳费由管保机构产生结果的满意的有理需求、消息费、消息费、游览和其他的开销,记述应保在审批和证明,并供养不变中间定位用锉锉。

  (十一)管保中间人的在监狱里大会、乘积说明会各类大会等本钱核算,包孕大会造访、餐费、场子租费、消息费、印刷费、素材成本、椅子费等。,大会注意到应保在证明中。、大会议程和中间定位署名表(包孕各机构)、姓名、联系电话学和其他的教训。、大会现场相片(反正有三个确切的的角度),明白的显示的拆移、大会术语、参加社交聚会)。付托第三方停止的大会,应当有封面草案和供养不变订约人单方识别标志承认书。

  (十二)由管保代劳凑合着活下去机构依靠机械力移动翻阅效劳。,审批记载应保在原始笔据、发票、迹象及补充物用锉锉,如费结算的比照。应供养不变阶段性成果和翻阅成绩报告单供介绍人。。

  (十三个)管保中间人的因干练的人需求租船契约办公空间、交通工具、电子设备租船契约费,记述应在原始用锉锉中供养不变一份租约C。、产权宣布、身份宣布。廉价出租的所有物,封面素材也应注重廉价出租的连队家。

  (十四岁)交通工具的应用在交通工具、船舶应用(我、检测费、路桥费、停车费、交通工具服务本钱、洗衣费、管保记述)上海大众汽车有限公司的代劳或租船契约。对交通工具和船舶应用的总本钱应与总。因事情延伸、现场考察及其他的行政官员事项,有私车公共房间的所有物,应到达交通工具指示建立,以交通限额指导产生结果的给机构的状态,缺席交通限额应赋予总机构远处的全体职员。

  (十五个人组成的橄榄球队)管保中间人的该当采用z基谐波的。。经过转帐查核结算,查核收单不可避免的填写。,和查核指示建立。向公司职员产生结果的(包孕但不限于工钱)、赠物、额外令人高兴的事情、工役制惩罚、佣钱、劳保福利费、差旅费、了结费、专款等)应经过库存转帐产生结果的到我的库存导致。外单位和个别的惩罚须指导产生结果的库存转账。促进职员了结,信用卡或转账迹象应在reimbu工夫求婚,和其他的归咎于全体职员由次要管理体育担保。

  (十六)管保中间人的产生结果的现钞仅有的从本机构库存现钞限额中产生结果的或从开户库存画,不指导从这时机构坐支现钞支付。特别所有物需求坐支现钞。,审批用锉锉该当供养不变备查。。在不具有刷卡先决条件的房间发作的单笔消耗在1000元人民币以下的支付可暂应用现钞结算。一体单一的消耗超越1000元的需安排中科院,资产和资产的应用该当在记述的工夫,该机构管理管理该项目的管理人的签名。。对社会事业机构任务全体职员产生结果的的现钞应附有产生结果的D。

  (十七)管保中间人的该当到达健全的现钞建立。,记载现钞市,月账必然要,荣誉相符,不得应用迹象,不契合财务建立的回归,不得应用库存导致替其他的单位或个别的存取现钞,机构的现钞支付不应存入H库存。。

三、定额事情容易搬运

  (1)管保代劳机构仅有的与管保到达事情共同任务,市相干应当是真实的。、合法、清澈的,不与少许机构或个别的不具有合法干练的人资历,不得教唆、假装看不见他们的交换在一体人矫智的名字。

  (二)管保机构不得违背使担忧法度、法规,单方共同任务的归咎于和好的应当是CL,事情共同任务的漫游和心甘情愿的、事情容易搬运涨潮、担保机关、管保乘积及其责骂、预防办法结算方法、费结算的百分之一、资金转变的终于终于期限、单证凑合着活下去、补贴基准心甘情愿的作出不隐瞒的规则,负责实行草案。该草案的终于期限应限于对卜的使退役终于期限,营业漫游和干练的人漫游不得超越干练的人漫游和干练的人漫游。。管保法度法规缺席设定的产生结果的上极限,原因草案商定的管保中间阶段费、结算旋转结算,并在事情和财务体系中精确地复印费。。

  (三)管保机构不得着手进行事情指导在术语,应在连队设备管保中间人的,哪样的管保中间阶段效劳可以求婚给里面的袜口。

  (四)管保中间人的和确切的机构的车,承认书单方的干练的人漫游和漫游假设使退役。,的法律上的任务和市运作的基准化评价,并供养不变事情共同任务草案供介绍人。。

  (五)管保中间人的的真正起端要正确我,严禁经销管保的直销事情。,管保公司及其任务全体职员不得向少许其他的不正当感兴趣的事。

  (六)管保机构应负责实行真实可信的任务,正确评价客户的风险和承受容量,和约的心甘情愿的可能会伤害消耗者的法定利息、理赔的条目,应以封面状态上演给客户,并供养不变中间定位的封面证明备查。管保中间人的应严格的遵照这一基谐波的。,缺席威逼、勾引或许限度局限投保人依靠机械力移动的释放,被管保人的法定利息不受。

  (七)管保中间人的严禁赋予或接纳赋予客户管保和约商定远处的管保数目和其他的少许感兴趣的事,严禁产生结果的管保代劳费的客户、证监会或其他的非法劳工感兴趣的事。管保代劳机构应提高对经销跑过的把持。,严格的定额经销行动,不为客户或其代表签名中间定位陈述。

  (八)管保中间人的本身事情(即投保人或被管保人为管保中间人的本身)仅有的采用明折明扣方法,更别提和产生结果的例行的。

  (九)管保机构应到达一体充分地的、基准化的汽车车尾的行李箱,原因登记簿情郎的共同任务情郎、险种、管保钱、管预防办法、干练的人业、经销全体职员和其他的要紧教训,供养事情记载、财务账册和原始记载等中间定位事情柔韧的。电子用锉锉与纸质用锉锉应供养符合的心甘情愿的。

  (十)管保机构不得经过两宗派暗中的草案,非担保的管保消耗者和缺席管保事情的资历。管保中间人的不得为空白用锉锉、单一微小的体系和微小的誊写版印刷品体系,过失相位调整非法劳工管保中间阶段管保中间阶段事情。

  (十一)管保机构不得向管保公司及其任务全体职员、费共同任务草案远处的少许感兴趣的事,就给管保公司及其任务全体职员远处的少许和约。

  (十二)管保中间人的应到达无比的的凑合着活下去,要紧的市用锉锉和预防办法发票应严格的凑合着活下去,记述用锉锉的出场不隐瞒的的档案馆的到达、应用、更动、恢复原来信仰的人(使有法律效力)等。。

  (十三个)管保中间人的着手进行电话学经销。,不隐瞒的而不隐瞒的的电网运转跑过中应气流、报应顺序定额,确保中间定位事情教训和实时桥礅管保。管保中间人的经过配电事情。

  (十四岁)管保代劳机构可以代劳管保公司停止现场查勘,但不得付托。管保金或管保理赔客户;管保机构可以扶助客户债权管保,为了代表客户预防办法不可避免的存入特地导致,不得转变注意力。

  (十五个人组成的橄榄球队)管保代劳不得与管保公司勾通。,突然做、转变注意力、诈骗管保或管保赔款。

  (十六)在管保事情共同任务废除阿让,清扫例行的应按规则即时带领。,处理掌握产生结果的和归还或偿还包孕空白用锉锉和使退役用锉锉。

  (十七)管保中间人的应负责举动,即时处理管保消耗者赞扬复印的成绩,并提高中间定位岗位和全体职员的监视,专款凑合着活下去水平。

四、提高职员凑合着活下去

  (1)管保中间人的应提高凑合着活下去。,精确地记载职员的基本所有物,和从业全体职员进入该司的事情柔韧的。、诚信记载、谈到改善与奖罚所有物,实行登记簿要在教训体系中停止。。管保代劳机构不得产生结果的佣钱或少许状态的惩罚。。

  (二)管保代劳机构应适合要紧凑合着活下去岗位。,不拘礼节随员不准列清单。、收付、调岗位任务如债权。

  (三)管保中间人的可以旨在已带领执业指示的所属从业全体职员着手进行阶段性的经销开车柔韧的,应当气流一体不隐瞒的的经销开车打算。,决定促进柔韧的的心甘情愿的、漫游、铅字和工夫限度局限等。,发给的裁定或额外令人高兴的事情该当保留签收记载备查,并契合开车打算。

  (四)管保中间人的应片面着手进行事情。,严寒气候施工供应商归咎于建立,经销全体职员及其隶属机构(机关)的术语应显示给我。。佣钱产生结果的的情郎不可避免的是在salesperso术语分歧。

  (五)管保机构应提高定额化凑合着活下去。,经过到达健全经销凑合着活下去建立、定额经销凑合着活下去涨潮、提高在监狱里和在监狱里有责任机制来约束和重行,事业吃得过多和事情水平,主动采用办法专款任务上流社会的。。管保机构该当采用使退役办法引领插上一手、传销柔韧的,据获得知识,需求上的肖像所有物应成绩报告单给。

  (六)管保机构应到达健全凑合着活下去机制。,提高对职员行动的凑合着活下去,不得驱使某人、给错误的劝告经销全体职员停止违背经销任务的柔韧的。获得知识职员有沉重的的守法行动或犯罪行动。,应即时采用办法停止指示和清算。,并向管保监视机关成绩报告单使担忧所有物。。

五、提高教训技术建立

  (一)管保中间人的该当提高教训技术建立,经过计算器凑合着活下去赚得中间事情教训流、数据流、事情涨潮与资产流凑合着活下去,用策略气流凑合着活下去教训体系、现钞进出凑合着活下去、单证凑合着活下去、客户相干凑合着活下去说得中肯查询和统计法功用,可选择少许工夫段,原因共同任务伙伴、经销全体职员、险种、保单号码、工夫点、客户教训、被管保人教训的教训,如高潮或钥匙。

  (二)管保代劳机构应到达电子业务导致。,心甘情愿的包孕但不限于承销品公司。、险种、保单号、投保人、被管保人、签单日期、管保归咎于日期、经销全体职员、经销疏导、出单全体职员、预防办法钱、惩罚方法、惩罚日期、干练的人业钱、效劳费结算日期、佣钱的数额、佣钱产生结果的情郎的要紧心甘情愿的。

  (三)管保机构应提高对单独的管保公司的凑合着活下去。,单一体系仅有的创立在标有,微小的单点或微小的誊写版印刷品体系不得设置不,严禁非法劳工建立工作关系求婚微小的单局。

  (四)管保中间人的应当是一体体系的实时,确保被管保人和管保业的教训,严禁单手容易搬运。、体系出单或脱机誊写版印刷品气象,严格的工业元阳单和阴杨发票。

六、到达和无比的使担忧要紧事项和有责任制的成绩报告单

  (a)管保中间人的应到达成绩报告单建立。,公司凑合着活下去的所有物、财务状况、重大成绩与突发事情风险把持。,该当即时向管保接管机关成绩报告单。。

  (二)管保中间人的该当到达守法归咎于,公司各层级都清澈的、各岗位归咎于感,调岗位使消释实际的调全体职员归咎于,的总电荷的到达,掌管管理人、机关管理人和指导管理的全体职员。

  青岛保监局将更远地提高非现场与现场接管办法,与重行因管保中间人的进行。在非现场监视方位,到达和无比的非现场监视身体,财务和事情目的的风险调查所,为目的的在管保机构将采用风险迅速的、接管声明、现场反省等监视办法;在监视形成球体,更远地扩充管保业的反省频率和掩护漫游,守法侦探成绩将采用行政处分和,并移动中间定位归咎于人的归咎于。

  请青岛管保中间人的负责学习是你这么说的嘛!接管需求量,提高财务和事情凑合着活下去,即时对在监狱里凑合着活下去建立和任务涨潮停止整理。,并于2016年6月15新来将本注意到的执行所有物和内控凑合着活下去整理转变所有物向我局适用于封面成绩报告单。

  格外地注意到

  青岛保监局

  2016年5月10日

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